【仲介手数料最大無料】不動産流通システムＲＥＤＳ宅建士/ＣＦＰ/１級ＦＰ技能士/
公認不動産コンサルティングマスターの堤 延歳（つつみ のぶとし）です。
社会人スタートは教育業界で約１０年。
その後、不動産業界での門を叩いてからは今年で１８年目となりました。
今回は資格のことについて触れさせていただきたいと思います。
金融業界では必須の資格、ビジネスパーソンに限らず主婦や学生さんにも人気資格
として定番になってきた「ファイナンシャルプランナー」についてです。
ブログなので都合４回に分けて書きたいと思います。
お時間が無い方は気になる項目だけ読んでください！項目は全部で８つです。
第１回の内容はそれくらい知ってますよーという方も多いと思いますが、
ぜひお付き合い下さい。ちなみに中身がある内容は次回以降となります。
第１回（６月１１日）← NEW！
① 実は誰でも名乗れる「ファイナンシャルプランナー」
② ＦＰってどういう資格で、何をアドバイスできる人なの？
第２回（６月１８日投稿予定）
③ ＦＰ資格を取ろうと思ったきっかけは？
④ ＦＰ資格取得の勉強方法は？ 勉強時間はどれくらいかかるの？
第３回（６月２５日投稿予定）
⑤ なぜ最近、士業（弁護士・税理士・社労士・行政書士・中小企業診断士など）の
人たちがＦＰ資格を取得しているの？
⑥ 学習指導要領改訂により２０２２年から高校でも「お金の授業」がスタート！
第４回（７月２日投稿予定）
⑦ ＦＰは利益相反取引をしてはならない！（＝両手仲介はしない！）
⑧ 本当の意味でのＦＰ資格の活かし方
以下本題に入ります（今回は①と②です）
実は誰でも名乗れる「ファイナンシャルプランナー」
ファイナンシャルプランナー（以下ＦＰと略します）というのは実は無資格者でも
名乗れることをご存じでしょうか？
ＦＰは実は一般的な呼称であって正式な資格名ではありません。
ＦＰの正式な資格名はこの５つだけとなります。
↓
・1級ファイナンシャル・プランニング技能士
・2級ファイナンシャル・プランニング技能士
・3級ファイナンシャル・プランニング技能士
・ＣＦＰ（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）
・ＡＦＰ（AFFILIATED FINANCIAL PLANNER）
ただし宅建士のような職業独占資格ではなく、名称独占資格となります。
１級～３級ファイナンシャル・プランニング技能士が厚生労働省管轄の国家資格で
ＣＦＰとＡＦＰが日本ＦＰ協会主催の民間資格という位置づけです。
ＣＦＰがＦＰ１級レベル、ＡＦＰがＦＰ２級レベルの難易度の資格となっております。
つまり資格試験に合格（ＣＦＰとＡＦＰは日本ＦＰ協会への登録も必要）をしなければ
上記資格名を名乗ることはできません。ただし単純に「ファイナンシャルプランナー」
と名乗るだけであれば誰でも可能となります。
やはりＦＰという肩書きを名乗るのであれば、ＦＰ資格は取得したほうがいいと私は
思っています。
余談ですがよく保険会社の営業と名刺交換すると「トータル・ライフ・コンサルタント
（生保協会認定ＦＰ）」と名刺に記載しているケースを拝見します。
よく分からなかったので直接本人に聞いてみたところ、ＦＰ２級よりは簡単でＦＰ３級
よりは少し難しいくらいの生命保険業界独自の資格ですよーって言っておりました。
ＦＰにも色々あるみたいです。
実はこのＦＰという資格は歴史がそれほど長いわけではなく民間資格であるＡＦＰが
1986年よりスタート、ＣＦＰが1993年よりスタート、国家資格であるファイナンシャル
・プランニング技能士に至っては2002年よりスタートとなっております。
ここ10年くらいで取得者が増え急成長した資格であると言っていいと思います。
ちなみにどのような業種・年代の方が取得されているのかというとこんな感じに
なります。（資料は日本ＦＰ協会より）
金融業界（証券・銀行・保険）だけで５３％、士業が７％、公務員関係が４％、
不動産・住宅業界が６％、事業会社系の方が１８％、ここで注目する数値が学生や
主婦が１２％というデータです。学生さんや主婦が取るということはそれだけ裾野が
広く、生活に直結した実用的な資格であると認識されているようですね。
不動産・住宅業界の取得者はまだ少ないみたいですがこれからもっと増えると
思います。他の不動産業者の人たちと名刺交換をする機会が多々ありますが、
ここ２～３年で相当な割合でＦＰ取得者が増えております。
学生さんや主婦をはじめ、新社会人として働きはじめた２０代、３０代から４０代の
子育て・住宅購入世代、定年退職後の生活を考える時期に来ているシニア世代
など、年齢に関係なく幅広くＦＰ資格を取得しているイメージがあります。
ちなみに全国でのＦＰ資格取得者は２００万人を軽く超えております。
【ＦＰ技能士／ＣＦＰ／ＡＦＰの登録人数・・・令和３年６月現在】
１級ＦＰ技能士・・・・45,068人 ＣＦＰ・・・23,638人
２級ＦＰ技能士・・・ 941,313人 ＡＦＰ・・・163,549人
３級ＦＰ技能士・・・1,309,789人
次に行きます。
ＦＰってどういう資格で、何をアドバイスできる人なの？
日本ＦＰ協会ではＦＰのことをこのように説明しております。
↓
ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）は「金融」・「税制」・「不動産」・「住宅ローン」・
「生命保険」・「年金制度」などの幅広い知識を備えた専門家！
少々かたい感じですが簡単に言うと【家計のホームドクター】ということになります。
色々な幅広い知識をもとにお客様の人生設計に応じた長期的な資金計画をたてて
家計の収支を考えながら、その将来の夢や目標を叶えるためのライフサポートを
する専門家という位置づけです。
ＲＥＤＳエージェントの一員としてはお客様の住宅購入後の生活をゆとりあるものに
するためにも、家計のホームドクターとして、また不動産エージェントとしても最良の
アドバイスをさせて頂きたいと思っております。
コメント